新闻源码自动采集软件(锐合新创半月资讯-全球金融监管动态（2022.8.30-2022.9.19）)

锐合资讯8-9月30-19本周全球金融监管动态速览更多详情和新闻链接，请点击页面最下方联系我们全球监管动态|金融综合国际美国银行监管机构正在考虑制定新规，要求大型区域银行增加其财务缓冲，以便在危机时使用。

财务缓冲包括筹集长期债务，这将有助于区域银行在破产情况下吸收损失近日，德国联邦金融监管局（BaFin）宣布推出金融科技创新中心这是一个由BaFin创建的新网站，旨在为在金融市场使用新技术的公司提供更多最新的、以市场为导向的信息及对话机会。

欧洲中央银行（ECB）已委托五位银行监管高级专家审查监管审查和评估流程（SREP）的有效性和效率，以及它与其他监管流程的关系成员将通过独立的外部评估就欧洲央行在欧洲银行业监管范围内执行的SREP的运作提供意见。

国内为提升金融机构外汇资金运用能力，中国人民银行决定，自2022年9月15日起，下调金融机构外汇存款准备金率2个百分点，即外汇存款准备金率由现行8%下调至6% 为规范金融控股公司关联交易行为，促进其稳健经营，人民银行起草了《金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

为切实做好《中华人民共和国期货和衍生品法》贯彻落实工作，证监会起草了《期货交易所管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见为推进货银对付改革，同时落实《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（证监会令第176号），中国证监会发布修订后的《关于合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券交易登记结算业务的规定》，自发布之日起施行。

近期，有消费者反映，某些保险销售人员为提高销售业绩，在保险产品销售过程中，向消费者提供与实际不符或让人误解的信息，诱导消费者购买保险产品，存在套路营销、诱导消费、强制搭售等问题，侵害了消费者合法权益。

为此，中国银保监会消费者权益保护局发布2022年第5期风险提示，提醒消费者注意防范保险销售误导行为为进一步提高办案工作能力和执法司法水平，维护资本市场秩序，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会联合选编了“马某田等人违规披露、不披露重要信息、操纵证券市场案”等5件证券犯罪典型案例，供办案时参考借鉴。

反洗钱与制裁主题国际安理会决定将破坏或威胁乌克兰领土完整、主权和独立的对象的限制性措施期限再延长六个月，至2023年3月15日现行限制性措施规定限制自然人旅行、冻结资产以及禁止向清单所列个人和实体提供资金或其他经济资源。

制裁将继续适用于1206名个人和108个实体，其中许多是针对俄罗斯对乌克兰的持续无理和无端军事侵略的实体和个人金融行动特别工作组（FATF）公布了日本在加强打击洗钱和恐怖主义融资措施方面取得的进展。

自2021年评估日本打击洗钱和恐怖主义融资的措施以来，该国已采取一系列行动来加强其反洗钱框架日本将继续加强后续行动，并向金融行动工作组通报在改进其反洗钱/打击资助恐怖主义措施的执行方面取得的进展金融行动特别工作组（FATF）和国际刑警组织发起了一项联合倡议，旨在剥夺犯罪分子的不正当财产。

根据联合国毒品和犯罪问题办事处的统计，各国截获和追回的全球非法流动资金不到百分之一被盗资产往往迅速移出国家，并输送到多个国家或经由多个国家，使资产追回过程变得复杂，需要漫长的国际合作沃尔夫斯堡集团（Wolfsberg）发布了关于反洗钱交易监测过程中所用信息请求（RFI）的指引文件《信息请求最佳实践指引》。

本信息请求指导文件重点关注由于交易监控而发起的查询，不涉及因制裁筛查或付款透明度原因而被阻止或拒绝的交易查询欧洲银行管理局（EBA）今天发布了关于欧盟反洗钱和反恐融资（AML/CFT）监管学院运作的第二份报告。

报告发现，尽管主管当局致力于实施AML/CFT学院框架，但他们需要做更多工作来确保学院内部的持续合作和积极的信息交流由于AML/CFT学院的不成熟，它们尚未完全纳入监管流程金融犯罪执法网络（FinCEN）代理常务副主任在2022年联邦身份论坛暨博览会上讲话，表示数字身份对隐私和安全有着广泛的影响，在金融服务领域的应用不仅限于反洗钱和反恐怖融资。

数字身份框架的一系列特性结合在一起，有可能推动整个传统金融体系、数字资产以及新兴央行数字货币的服务创新风险管理主题国际欧洲证券及市场管理局（ESMA）发布了2022年第二份趋势、风险和漏洞（TRV）报告。

报告显示，在通胀的背景下，俄罗斯对乌克兰的战争对欧盟金融市场的风险环境产生了深远的影响，ESMA职权范围的整体风险仍处于最高水平巴塞尔银行监督委员会的监督机构——中央银行行长和监督负责人小组（GHOS）于9月12日举行会议，重申其对执行《巴塞尔协议III》的期望，并就委员会的关键工作领域提供指导。

尽管迄今为止全球银行体系总体上保持弹性，但GHOS成员强调，银行和监管机构持续密切监控、评估和缓解（各类）新兴风险以及缺陷至关重要巴塞尔委员会于7月15日举行了虚拟会议，并于9月14日至15日举行了面对面会议，评估了全球银行体系的风险和相关脆弱性。

委员会目前正在评估和制定一套潜在措施，包括披露、监管和/或监管措施，以应对全球银行体系面临的与气候相关的金融风险国内为加强宏观审慎管理，强化系统重要性银行监管，根据《系统重要性银行评估办法》，近期中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会开展了2022年度我国系统重要性银行评估，认定19家国内系统重要性银行，其中国有商业银行6家，股份制商业银行9家，城市商业银行4家。

香港特区政府近日发布《绿色债券报告2022》，阐述政府发行绿债（包括今年首次发行的绿色零售债券）所得资金的分配情况，以及获融资项目的预期环境效益等资料财政司司长陈茂波表示，绿色债券是促进资金流向绿色项目的重要工具，为提高透明度每年发布绿色债券报告，为投资者提供有关募集资金的分配情况和其投资带来的环境效益的全面资讯。

香港绿色金融协会（HKGFA）近日加入生物多样性与金融伙伴关系（PBF）组织，并成为会员PBF的目的是鼓励环境和社会发展组织以及金融机构在全球绿色发展方面的进一步合作，制定气候变化和生物多样性保护行动计划，并将生物多样性考虑因素纳入投资战略和金融机构的规划。

隐私与安全、其他合规国际欧洲公布了最新的网络安全基本要求提案《网络弹性法案》，要求数字设备与软件开发厂商证明产品能够满足要求，从而降低家用电器、可穿戴设备、软件与计算机等一系列产品遭黑客攻击的风险。

美国联邦贸易委员会今天宣布，其正在打击有害的商业监控和不严格的数据安全做法大规模监控增加了数据泄露、欺骗、操纵等有害事件的发生联邦贸易委员会正在征求对商业监控行为的广泛关注的意见美国国防部负责网络安全的DavidMcKeown表示，五角大楼即将发布新的零信任战略。

与以往框架不同，新战略将概述国防部实现“针对性”零信任所需要的几十种能力要求DavidMcKeown还称，该战略还定义了另外62项能力，一旦达成将助力五角大楼实现“更先进的零信任”，足以支撑国家安全系统或者其他“极为重要的”系统。

韩国三星公司在9月2日透露，部分客户信息遭到未经授权的访问2022年7月下旬，三星位于美国分公司的部分系统被入侵这是三星今年发生的第二次数据泄露事件，该公司在3月份曾遭到Lapsus$的攻击，并泄露了包括Galaxy设备源代码在内的190GB信息。

由于两个月前德黑兰对阿尔巴尼亚政府网站进行了一次重大网络攻击，阿尔巴尼亚总理埃迪·拉马宣布，阿尔巴尼亚与伊朗断绝外交关系，并驱逐该国大使馆工作人员国内为深入清理网络谣言和虚假信息，营造风清气正的网络环境，按照2022年“清朗”系列专项行动总体安排，中央网信办决定即日起在全国范围内启动为期3个月的“清朗·打击网络谣言和虚假信息”专项行动。

为解决由于缺乏国家统一的数据分类分级规则，导致相关国家数据安全制度、数据分类分级保护要求不易落地的问题，全国信息安全标准化技术委员会归口的国家标准《信息安全技术网络数据分类分级要求》现已形成标准征求意见稿。

根据《全国信息安全标准化技术委员会标准制修订工作程序》要求，现将该标准征求意见稿面向社会公开征求意见在2022年国家网络安全宣传周“网络安全标准与产业装备发展分论坛”上，《中国网络安全产业分析报告（2022年）》正式发布。

《报告》立足国际视角，深入剖析我国网络安全产业面临的内外部形势，围绕政策、技术、资本、市场等多元要素，以数据为基础，以企业为基本分析单元，对网络安全法律法规、政策规划、产业现状、竞争格局、资本市场和技术热点等进行了全面分析。

中国网络安全产业联盟（CCIA）数据安全委员会组织委员单位编制发布联盟技术文件《数据安全和个人信息保护社会责任指南》（征求意见稿），公开向社会征求意见中国处罚信息公示北京钱袋宝支付技术有限公司，未按照规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或为其提供服务；未按照规定报送可疑交易报告；未按规定履行客户资料和交易记录保存义务。

中国人民银行营业管理部给予警告，并处1165万元罚款中国建设银行股份有限公司北京市分行，未按照规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易中国人民银行营业管理部给予警告，并处487.3万元罚款。

中国建设银行股份有限公司山东省分行，未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户中国人民银行济南分行给予警告，并处133万元罚款中国农业银行股份有限公司厦门市分行，超过期限向中国人民银行报送账户开立资料；未按照规定开展客户身份重新识别；未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作；未按规定对高风险客户采取强化识别措施；与身份不明的客户进行交易。

中国人民银行厦门市中心支行给予警告，并处196.5万元罚款兴业银行股份有限公司大连分行，未按规定履行客户身份识别义务中国人民银行大连市中心支行给予警告，并处240万元罚款中国民生银行股份有限公司海口分行，未按规定履行客户身份识别义务；未按照规定报告可疑交易报告。

中国人民银行海口中心支行给予警告，并处227万元罚款新生支付有限公司，未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录中国人民银行海口中心支行给予警告，并处66万元罚款广发证券股份有限公司福建分公司，未按规定履行客户身份识别义务。

中国人民银行福州中心支行给予警告，并处57万元罚款锐合资讯是锐合新创打造的金融资讯专栏，旨在提供全球金融行业最新的动向，包括监管最新要求和金融改革要闻及点评若您对此板块有心得和建议，您可以发送邮件给我们的电子邮箱（见下）或在公众号留言。

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